Действуя из-за границы, хорошо информированные, хладнокровно и умно использующие психологические средства, профессиональные финансовые акулы вводят в заблуждение и обманывают свои жертвы. Их козырной картой является настойчивость, и многократное использование такой карты не составляет труда.
Для того чтобы поймать на крючок свои будущие жертвы, «фальшивые президенты» тщательно собирают максимально возможную информацию о конкретном человеке, в частности, через социальные сети.
Судя по всему, добиться успеха оказывается легко. В последний раз 24 марта в Инвестиционный банк [Caisse des depots] позвонил человек, который представился директором Национального агентства туристических путевок (ANCV), счета которого ведет этот банк. Вопрос не терпел отлагательства – нужно было перечислить 990 000 евро на банковский счет в Китае для финансирования «инвестиции в информационные технологии». Не моргнув глазом, мужчина предоставил все гарантии, шутил по телефону… и деньги были переведены на другой конец света, где они с тех пор растворились в воздухе.
Государственное банковское учреждение обвели вокруг пальца как новичка? Можем их успокоить, они – не единственные. Органы исполнительной власти, крупные корпорации, малые и средние предприятия… все проходят эту проверку. Даже Администрация Президента Франции едва не заплатила акулам! В конце апреля якобы руководящий сотрудник компании Air France попросил банк, который ведет счета Елисейского дворца, погасить 2 миллиона евро за «просроченные расходы на официальные поездки». Аферист сумел раздобыть банковские реквизиты и организационную схему финансового департамента. Эту детективную историю удалось разгадать только в самый последний момент. «Нам известно несколько десятков случаев, подобных этому, — говорит Жан-Марк Сувира [Jean-Marc Souvira], Руководитель Центрального отдела по борьбе с финансовыми махинациями (OCRGDF). В целом, убытки превышают 15 миллионов евро». И это – только те дела, о которых известно. Ведь есть компании, которые не обращаются с заявлениями о потерях, чтобы сохранить свою репутацию.
Этот процесс напоминает детскую игру. Как видно на схеме, приведенной в конце статьи, он вклю-чает телефонный звонок в бухгалтерию выбранной компании для получения ее банковских реквизи-тов, например, от заказчика, который хочет оплатить какой-либо счет. Затем аферист связывается с банком, ведущим счета этого клиента, и отправляет платежное поручение, подписанное Управляю-щим директором или Финансовым директором, подпись которого он научился подделывать. Однако есть и другие способы действий, такие как метод «фальшивого президента». Подчиненному менед-жеру звонит по телефону «большой начальник», который находится в служебной командировке. Он просит менеджера в исключительном порядке перевести денежные средства на банковский счет в другой стране. Искусство афериста состоит в создании атмосферы доверия со своим «подчинен-ным» с тем, чтобы устранить любые сомнения. «Например, он говорит, что очень хорошо помнит его, что они виделись на коктейле в конце недели, что он знает его как работника, которому можно доверять, и на которого можно положиться. В результате чувства переполняют этого сотрудника», — поясняет Бернар Пети [Bernard Petit], заместитель руководителя Подразделения по борьбе с организованной преступностью и должностными преступлениями в Департаменте уголовного розыска. «Это лишено логики, однако действует, — добавляет Жан-Марк Сувира. Поскольку аферист обладает реальным даром убеждения. Ему известны нормы корпоративного поведения, жаргон, бытующий в компании. Он располагает информацией о своей жертве. Ему известна карьера и интересы жертвы, и он может даже позвонить ее родственникам для того, чтобы точно отрегулировать свой подход. Информацию о людях легко добыть, даже если пользоваться только социальными сетями».
Кажется совершенно невероятным, чтобы какой-либо ответственный работник или финансовый ру-ководитель или администратор счетов мог проглотить такую наживку. Даже с учетом первосортных и ловких обманщиков. И все же, это срабатывает! Жертвы имеют дело с настоящими специалистами по манипулированию. Это интеллектуальная преступность – на юридическом жаргоне используется слово «изощренная», говорит эксперт из парижского финансового подразделения, которое в на-стоящее время занимается множеством аналогичных дел. «Акулы» играют на подавлении личности и чувствуют себя как дома, когда дело доходит до использования психологических средств, таких как угрозы или лесть».
Нет границ в использовании слабостей конкретного работника. Аферист старается максимально ис-пользовать аспект конфиденциальности. И поскольку разговор является секретным, жертва хорошо подумает перед тем, как позвонить секретарю большого начальника… и раскрыть суть вопроса. «Они очень хорошо знают, где искать слабые места своего собеседника, — говорит Медина де Ро [Medina de Roux], психолог и консультант в агентстве консультационных услуг Artelie. – Они формируют у жертвы чувство сопричастности, и затем лишают ее возможности самостоятельно размышлять, увлекая в эмоциональную сферу. Если жертва недостаточно уверена в себе, то аферисты играют на чувстве вины. Или на лести, если чувствуют, что человек склонен к самолюбованию. Короче говоря, они используют хорошо зарекомендовавшие себя методы манипулирования».
Самая невероятная история произошла несколько лет назад в одном отделении банка в 12-м округе Парижа. Руководитель банка позвонил управляющей филиалом и доверительным тоном сообщил ей, что в ближайшие несколько часов ей позвонит один человек. Он является тайным агентом, кото-рый работает с секретным заданием по внедрению в группу террористов. Руководитель сообщил ей конфиденциальное кодовое слово. Когда секретный агент позвонит, чтобы назначить встречу, управляющая филиалом должна будет спросить у него это кодовое слово. Через два часа этот же аферист позвонил снова… изменив голос. Он попросил о встрече, назвал пресловутый пароль и обратился с просьбой подготовить миллион евро наличными. Всего за четыре часа – достаточное время для того, чтобы поспособствовать тайной операции, которая должна была произойти в одном из кафе на площади Нации. Убежденная в том, что она действует в интересах государства и согреваемая мыслью, что высокий руководитель оказал ей доверие, несчастная управляющая филиалом сделала то, что ее просили… и деньги растворились в воздухе.
Директор по безопасности другого банка – на этот раз англо-саксонского, должен был организовать похожую сделку. «Управляющий филиалом произвел перечисление средств одному из своих клиен-тов на невероятных условиях. Это было как в книгах Джона Ле Карре! Он был предварительно обра-ботан таким образом, что забыл одно из главных правил: нужно получить разрешение клиента до проведения любой операции по его счету!»
Именно здесь зарыта собака. Если аферисты действуют успешно, то происходит это потому, что в системе имеются слабые места. «В то время как банковские процедуры являются очень строгими в отношении частных клиентов, они оказываются гораздо менее строгими, когда речь заходит о профессиональных клиентах. Часто даже обычного факса достаточно для того, чтобы санкционировать ту или иную операцию», — критикует эксперт из финансового подразделения. Хотя в настоящее время уже достигнут определенный прогресс и банки повысили свой уровень бдительности, тем не менее, в плотине по-прежнему есть дыры, в которые могут проникать акулы. Действуя преимущественно из-за рубежа, они прекрасно осведомлены о том, что теория вероятностей работает на них. Исходя из того, что успешная операция в среднем приносит 500 000 евро, а нередко даже больше, какая разница в том, что доля успешных попыток мошенничества равна 1 или 2%!
Кто такие эти аферисты? «Это организованные бригады, — говорит Жан-Марк Сувира. Часто они действуют несколькими группами. Первая руководит атакой, вторая контролирует исчезновение де-нег после того, как они выплачены на счет – часто в Китае. А третья занимается выплатой и снятием средств со счета, то есть заметанием следов. Она отправляет деньги на другие счета, открытые, например, в Южной Америке или Центральной Европе, а затем контролирует прохождение налично-сти обратно к организаторам этой сети».
Как можно защищаться от таких афер? Что удивляет опытных сыщиков из Центрального отдела по борьбе с финансовыми махинациями, когда они расследуют такие преступления – так это то, что большинство компаний, которые были обмануты, никогда не устанавливали у себя каких-либо ре-альных процедур. «Это на самом деле очень легко сделать, – добавляет Жан-Марк Сувира. – Все, что требуется, например, это реализовать систему второй подписи для перечислений свыше опре-деленной суммы». Существует даже программное обеспечение, которое блокирует любую опера-цию, которая не прошла перекрестную проверку. Финансовый эксперт рекомендует людям система-тически перезванивать тем, с кем они разговаривали, даже если это «большой начальник». «Акулы пользуются телефонными платформами, скрывающими иностранные номера, которые читаются так, как будто они французские. Вы думаете, что разговариваете с кем-то, находящимся в Париже, а че-ловек в действительности действует из-за рубежа».
Наконец, предполагает Медина де Ро, «если вы попали под влияние такого афериста, вам необхо-димо вернуться к более рациональному мышлению и вновь начать думать самостоятельно. Как только Вы обратитесь к здравому смыслу, вы уходите из-под влияния».
Приглашаем посетить наш стенд D2083 в КРОКУС ЭКСПО
Компания СНФ Восток приглашает к электронному документообороту
Приглашаем посетить наши стенды 21Е70 и D5-80 в ЭКСПОЦЕНТРЕ
Компания СНФ Восток поздравляет с наступающим Новым годом
Приглашаем с 18 по 21 сентября посетить стенд СНФ Восток
СНФ Восток приглашает на свои стенды
СНФ Восток поздравляет партнеров и коллег с праздником!
Приглашаем на наши стенды в КРОКУС ЭКСПО, павильон 2 / 7С2 и 5С4.1
SNF примет участие в выставке in-cosmetics® global
Компания СНФ Восток позравляет с наступающим годом
Расширенная поддержка в оцифровке операций по повышению нефтеотдачи
Победа в категории «Лучшая солнцезащитная формула»
Cертификация нашего предприятия в Андрезье-Бутеон по стандарту ISCC+
Новый логотип «SNF — наука о воде» и закругленные буквы
Подпишитесь на наши новые аккаунты Telegram и Vkontakte
Компания СНФ Восток позравляет с наступающим годом
Запланировано повышение цен с 01 октября 2021 г.
СНФ Восток поздравляет партнеров и коллег с праздником!
Рейтинг группы компаний SNF повышен с А2 до А1
Представляем обновленную торговую марку холдинга
SNF и Газпромнефть – Технологические партнерства подписали меморандум
Компания СНФ Восток поздравляет с наступающим Новым годом
Предприятие выпустило первую партию акриламида
Специалистам отрасли презентованы результаты применения AQUASORB
Новая статья СНФ опубликована в журнале «Территория НЕФТЕГАЗ»
СНФ Восток представила последние разработки для нефтегазовой отрасли
СНФ Восток поздравляет партнеров и коллег с праздником!
Монография Антуана Тома вышла на русском языке
Пусть каждый ребенок будет любим и счастлив!
СНФ Восток поздравляет партнеров и коллег с праздником!
Floret DP/EMC 149 и DP/EMC 349
Петербуржцы провели благотворительную акцию в поддержку медиков
На территории Индии запущен в эксплуатацию второй завод холдинга
Продукцию первой необходимости выпускает завод в Андрезьё
Сообщение для клиентов компании
Опубликованы пост-релиз конференции и доклады
СНФ Восток приглашает на конференцию 5 июня в Крокус Экспо
СНФ Восток поздравляет коллег и друзей с весенним праздником Навруз
Студенты познакомились с применением полимеров для нефтедобычи
СНФ Восток уведомляет об изменении номеров в Москве и Санкт-Петербурге
Компания СНФ Восток поздравляет коллег и друзей с наступающим Новым годом!
В офисе СНФ Восток открылась выставка рисунков детей с ограниченными возможностями здоровья
Опубликованы результаты пилотного проекта на Западно-Салымском месторождении
Делегаты СНФ Восток представили специальные продукты и технологии
Специалисты Компании выступили на ежегодной конференции
Компания СНФ Восток поздравляет коллег и партнеров с профессиональным праздником
Потребность в полиакриламиде стремительно растет
Будущее нефтедобывающих компаний тесно связано с технологией полимерного заводнения.
Компания СНФ Восток поздравляет коллег и партнеров с весенним праздником Навруз
СНФ Восток презентовала эффективные технологии для нефтяников
Делегация СНФ представила проекты в области сельского хозяйства
16 февраля подписано соглашение с правительством Саратовской области
Выпущен катионный флокулянт FLOPAM FO 5000 AF с улучшенными свойствами
Группа компаний СНФ представила свою продукцию и технологии
Станции водоочистки получат новое оборудования для сжигания осадка
13 сентября на месторождении Забурунье прошла торжественная церемония
Международная выставка нефти и газа
Олег Беликов представил обзор сырьевых ингредиентов СНФ для производства ТБХ и косметики
Приглашаем посетить наш стенд А311, пав. 3, зал 13 в МВЦ «Крокус Экспо»
Компания СНФ Восток выступила спонсором фестиваля для детей с ограниченными возможностями здоровья
Производители акрилонитрила сообщают о неуклонном повышении контрактных цен на этот продукт
Сотрудники СНФ Восток приняли участие в благотворительном вечере
Продукция СНФ для сельского хозяйства была презентована в СГАУ
Группа компаний СНФ передала в дар филармонии музыкальный инструмент
Компания СНФ Восток представила линейку продуктов Flocare и Flogel
Инженер-нефтяник Павел Химченко презентовал ноу-хау разработки СНФ
На форуме по золотодобыче выступил технический директор СНФ Восток
Специалисты компании рассказали о тенденциях развития технологии ПЗ
Российским производителям косметических средств были представлены полимерные продукты СНФ
Александр Баутинов представил на конференции два доклада
Специалисты протестировали качество косметического сырья СНФ
Группа компаний СНФ провела церемонию закладки первого камня будущего завода
Газета "Комерсант" отметила начало строительства завода "СНФ Восток" в Саратовской области
Церемония закладки первого камня завода ООО «СНФ Восток»
Торжественное мероприятие пройдет 26 мая в Саратове
26-28 апреля, ВДНХ, павильон №75, стенд G 3.1
Павел Химченко сделал доклад на круглом столе по высоковязким нефтям
SNF представила продукты серий FloSoft, FloGel, FloSperse и FloCare
Ринат Гафуров выступил на конференции SPE с докладом
Компания СНФ Восток познакомила специалистов с инновационными технологиями
Приглашаем посетить наш стенд E11 в ВК "Гостиный двор"
Сотрудники СНФ Восток приняли участие в проекте АНО «Фестиваль «Шаг навстречу!»
Компания СНФ Восток приняла участие в благотворительном проекте
FLORET HF 92 C позволяет добиваться более интенсивного дренажа
Приглашаем посетить наш стенд G3.1 в Павильоне № 75 на ВДНХ
Заместителем генерального директора SPCM S.A. стал Седрик Фаверо
Студенты магистратуры познакомились с методом полимерного заводнения
Компания SNF представила в Сочи свои перспективные разработки в области МУН
Компания СНФ презентовала свои нефтяные проекты на конференции ОАО "НК "Роснефть"
Компания СНФ представит доклад на секции "Эффективный подход к ресурсам и запасам"
Компания СНФ представила в Сочи полимерные продукты для сельского хозяйства
Инженер-нефтяник Павел Химченко представил доклад на конференции в Ижевске
10-11 сентября 2015 г. специалисты познакомятся с передовыми разработками в области технологий ПНП
Руководитель подразделения ПНП ООО «СНФ Восток» Ринат Гафуров выступил на семинаре в Астане
Компания SNF провела круглый стол по инновационным методам полимерного заводнения на MIOGE 2015
Торжественное подписание «Меморандума о сотрудничестве» между ГК НОРКЕМ и французской SNF SAS
СНФ запустила свой первый завод по производству кватернизованных мономеров
Мы разработали и продвигаем на рынок новую серию катионных эмульсий: HIB и MEB
Семинар «Мировой опыт применения инновационных технологий повышения нефтеотдачи и возможности..
Американский производитель пропилена номинировал повышение стоимости пропилена на 22 цента за фунт
Группа SNF подтверждает приверженность Глобальному договору ООН
Профессиональные финансовые акулы вводят в заблуждение и обманывают свои жертвы
SNF France анонсировало повышение цен с 01 июля 2010г.
SNF France подписала Всемирную хартию
Компания «СНФ Восток» разработала новую серию флокулянтов для очистки сточных вод.
SNF была вручена награда – Хрустальный персик